Вскоре вступают в силу новые правила при обмене валют

При покупке или продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей идентификация клиента не требуется. Если сумма больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету должен заполнять  сам банк.

Новые правила предусмотрены положением Центробанка России, по которому идентификация должна осуществлять в целях противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

ЦБ напоминает, что действующее законодательство позволяет не устанавливать физическое лицо при осуществлении им операций с наличной иностранной валютой на сумму, не превышающую 15 000 рублей. Если сумма больше, то идентификация проводится на основе документа, удостоверяющего личность. 

В сообщении Банка РФ отмечается, что законодательство не обязывает физических лиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные, заполнения анкеты, опросные листы. Получаемые от клиента сведения кредитная организация фиксирует в анкете (досье), которую оформляет в соответствии с положением Банка России.

Текст:

А. Замятина