Швейцария нарушила банковскую тайну. По просьбе США.
23.02.2009 07:59 / Экономика / Прочли: 2791 человек
Америка пригрозила Швейцарии запретить ее крупнейшему банку UBS работать на территории Соединенных Штатов, если банкиры не согласятся обнародовать список счетов вкладчиков-граждан Америки. Налоговики выяснили, что с помощью этого и ряда других банков Швейцарии американские вкладчики вывели из-под налогов почти полтора триллиона долларов, и казна страны потеряла более 100 миллиардов.
Еще в 2007 году были заведены и уголовное, и гражданское дела на UBS. И лишь благодаря банковской тайне этот банк скрывает поступления от американских миллиардеров, ежегодно принимая до 20 миллиардов долларов и зарабатывая на процентах 200 миллионов.
Одним из условий работы банка UBS на территории Америки было недопустимость мошеннических действий клиентов. На деле получилось, что, пользуясь конфиденциальностью, некоторые вкладчики - при активной поддержке служащих UBS-пользовались положением о банковской тайне для проведения процедур ухода от налоговых платежей.
Теперь крупнейшая финансовая организация заплатит штраф в 780 миллиардов долларов и обнародует данные о 17 тысячах вкладчиков из США. Все это только для того, чтобы не потерять перспективный американский рынок. Это беспрецедентное решение швейцарских банкиров, десятилетиями создававшими имидж Швейцарии, как страны, свято хранящей все тайны клиентов.
Тем же американцам, кто не согласен вкладывать деньги в банк с открытой формой ведения счетов, могут обратиться к соседним странам. Банковская тайна полностью сохраняется, например, в государстве Люксембург. Его правитель принц Филипп, под чьим контролем работает LGT, отказал в американцам в раскрытии счетов клиентов.
---
Швейцарская банковская тайна гарантирует конфиденциальность сведений о вкладах в швейцарских банках уже более 300 лет. До 1934 года положения о банковской тайне содержались в Гражданском и Трудовом кодексах Швейцарии. Федеральные суды закрепили их в правоприменительной практике - отныне клиент, пострадавший от разглашения банковской тайны, мог впоследствии взыскать с банка убытки.
Федеральный закон "О банковской деятельности", принятый в 1934 году, четко сформулировал, что банковская тайна - это уголовно-правовое понятие. С этого момента за разглашение банковской тайны банкир мог быть наказан лишением свободы, что еще больше укрепляло права вкладчика на конфиденциальность передаваемой им информации.
С 1 января 2005 года вступают в силу положения Директивы Европейского Союза, регулирующей обмен информацией по инвестициям для целей налогообложения, что, по замыслу ее создателей, раскроет многие банковские секреты.
Швейцария, расположенная в самом сердце Европы, которая хранит 1/3 мирового частного капитала, продолжает тщательно охранять тайну банковских вкладов, несмотря на существующее давление со стороны Европейского Союза. Соблюдение банковской тайны является основополагающим принципом, на котором базируется вся банковская система Швейцарии.
Чтобы включить Швейцарию в систему обмена информацией, ЕС прибегал даже к угрозам ввести экономические санкции. Швейцарское законодательство четко разграничивает понятия "уклонение от уплаты налогов" (непредоставление сведений о доходах) и "налоговое мошенничество" (подделка документов, рэкет).
В Швейцарии уклонение от уплаты налогов не является достаточным юридическим основанием для разглашения сведений, составляющих банковскую тайну. Если же совершено налоговое мошенничество, возбуждается уголовное дело, в связи с которым банковская тайна может быть раскрыта. Швейцария отказывается сотрудничать с судами при рассмотрении ими дел об уклонении от уплаты налогов.
Текст:
Г. Балан
Одним из условий работы банка UBS на территории Америки было недопустимость мошеннических действий клиентов. На деле получилось, что, пользуясь конфиденциальностью, некоторые вкладчики - при активной поддержке служащих UBS-пользовались положением о банковской тайне для проведения процедур ухода от налоговых платежей.
Теперь крупнейшая финансовая организация заплатит штраф в 780 миллиардов долларов и обнародует данные о 17 тысячах вкладчиков из США. Все это только для того, чтобы не потерять перспективный американский рынок. Это беспрецедентное решение швейцарских банкиров, десятилетиями создававшими имидж Швейцарии, как страны, свято хранящей все тайны клиентов.
Тем же американцам, кто не согласен вкладывать деньги в банк с открытой формой ведения счетов, могут обратиться к соседним странам. Банковская тайна полностью сохраняется, например, в государстве Люксембург. Его правитель принц Филипп, под чьим контролем работает LGT, отказал в американцам в раскрытии счетов клиентов.
---
Швейцарская банковская тайна гарантирует конфиденциальность сведений о вкладах в швейцарских банках уже более 300 лет. До 1934 года положения о банковской тайне содержались в Гражданском и Трудовом кодексах Швейцарии. Федеральные суды закрепили их в правоприменительной практике - отныне клиент, пострадавший от разглашения банковской тайны, мог впоследствии взыскать с банка убытки.
Федеральный закон "О банковской деятельности", принятый в 1934 году, четко сформулировал, что банковская тайна - это уголовно-правовое понятие. С этого момента за разглашение банковской тайны банкир мог быть наказан лишением свободы, что еще больше укрепляло права вкладчика на конфиденциальность передаваемой им информации.
С 1 января 2005 года вступают в силу положения Директивы Европейского Союза, регулирующей обмен информацией по инвестициям для целей налогообложения, что, по замыслу ее создателей, раскроет многие банковские секреты.
Швейцария, расположенная в самом сердце Европы, которая хранит 1/3 мирового частного капитала, продолжает тщательно охранять тайну банковских вкладов, несмотря на существующее давление со стороны Европейского Союза. Соблюдение банковской тайны является основополагающим принципом, на котором базируется вся банковская система Швейцарии.
Чтобы включить Швейцарию в систему обмена информацией, ЕС прибегал даже к угрозам ввести экономические санкции. Швейцарское законодательство четко разграничивает понятия "уклонение от уплаты налогов" (непредоставление сведений о доходах) и "налоговое мошенничество" (подделка документов, рэкет).
В Швейцарии уклонение от уплаты налогов не является достаточным юридическим основанием для разглашения сведений, составляющих банковскую тайну. Если же совершено налоговое мошенничество, возбуждается уголовное дело, в связи с которым банковская тайна может быть раскрыта. Швейцария отказывается сотрудничать с судами при рассмотрении ими дел об уклонении от уплаты налогов.
Текст:
Г. Балан
Материалы
сайта могут содержать информацию, не подлежащую просмотру лицам младше 18
лет
Обмен Т-Банк на Bitcoin: ключевые нюансы процесса
08.07.2026 12:53 / Финансы
Покупка криптовалюты – одна из технически простейших задач. Выбрав любую платформу, нужно выполнить интуитивно...
Игровые автоматы в демо версии: доступные механики слотов
01.07.2026 19:43 / Спорт
Интернет-казино поддерживают несколько игровых режимов. Максимальной популярностью пользуется реальный из-за в...
Можно ли продать iPhone без Face ID?
30.06.2026 17:14 / Интернет
Многие владельцы iPhone сталкиваются с неприятной ситуацией: смартфон работает нормально, камеры снимают, связ...
Сауна с бассейном: отдых для всей семьи и праздник без хлопот
25.06.2026 18:05 / Общество
Как устроить семейный отдых или праздник в сауне с бассейном: что взять с собой, как подготовиться с детьми, и...
Хондропротекторы и гиалуроновая кислота для суставов
17.06.2026 17:57 / Общество
Как работают хондропротекторы и гиалуроновая кислота в комплексе для суставов: механизм, дозы, курсы и противо...
Льготный лизинг сельхозтехники и спецтехники: условия, авансы и программы господдержки
17.06.2026 17:53 / Автомобили
Актуальные условия льготного лизинга сельскохозяйственной техники. Требования Минсельхоза, механика компенсаци...
Где торговать криптовалютой на демо-счете: Полное руководство по тестовой торговле в 2026 году
17.06.2026 17:49 / Финансы
Представьте: вы стоите перед входом в мир криптовалютного трейдинга. Сердце колотится, глаза разбегаются от гр...
Хайлайтеры: полное руководство от выбора до нанесения
04.06.2026 23:32 / Шоу-бизнес
Хайлайтер - один из немногих инструментов в косметичке, который способен кардинально изменить финальный резуль...
Как оптимизация операционных расходов (OPEX) спасает доходность коммерческой недвижимости в условиях высокой ключевой ставки
04.06.2026 23:28 / Экономика
Высокая ключевая ставка делает старые модели управления недвижимостью убыточными. Разбираем топ-5 способов сни...
NTP-сервер и PTP-сервер: в чём разница и что выбрать для АСУ ТП
30.05.2026 01:36 / Интернет
Узнайте, чем отличаются NTP и PTP-серверы, их преимущества и области применения. Выбор оптимального решения дл...