Швейцария нарушила банковскую тайну. По просьбе США.
23.02.2009 07:59 / Экономика / Прочли: 2750 человек
Америка пригрозила Швейцарии запретить ее крупнейшему банку UBS работать на территории Соединенных Штатов, если банкиры не согласятся обнародовать список счетов вкладчиков-граждан Америки. Налоговики выяснили, что с помощью этого и ряда других банков Швейцарии американские вкладчики вывели из-под налогов почти полтора триллиона долларов, и казна страны потеряла более 100 миллиардов.
Еще в 2007 году были заведены и уголовное, и гражданское дела на UBS. И лишь благодаря банковской тайне этот банк скрывает поступления от американских миллиардеров, ежегодно принимая до 20 миллиардов долларов и зарабатывая на процентах 200 миллионов.
Одним из условий работы банка UBS на территории Америки было недопустимость мошеннических действий клиентов. На деле получилось, что, пользуясь конфиденциальностью, некоторые вкладчики - при активной поддержке служащих UBS-пользовались положением о банковской тайне для проведения процедур ухода от налоговых платежей.
Теперь крупнейшая финансовая организация заплатит штраф в 780 миллиардов долларов и обнародует данные о 17 тысячах вкладчиков из США. Все это только для того, чтобы не потерять перспективный американский рынок. Это беспрецедентное решение швейцарских банкиров, десятилетиями создававшими имидж Швейцарии, как страны, свято хранящей все тайны клиентов.
Тем же американцам, кто не согласен вкладывать деньги в банк с открытой формой ведения счетов, могут обратиться к соседним странам. Банковская тайна полностью сохраняется, например, в государстве Люксембург. Его правитель принц Филипп, под чьим контролем работает LGT, отказал в американцам в раскрытии счетов клиентов.
---
Швейцарская банковская тайна гарантирует конфиденциальность сведений о вкладах в швейцарских банках уже более 300 лет. До 1934 года положения о банковской тайне содержались в Гражданском и Трудовом кодексах Швейцарии. Федеральные суды закрепили их в правоприменительной практике - отныне клиент, пострадавший от разглашения банковской тайны, мог впоследствии взыскать с банка убытки.
Федеральный закон "О банковской деятельности", принятый в 1934 году, четко сформулировал, что банковская тайна - это уголовно-правовое понятие. С этого момента за разглашение банковской тайны банкир мог быть наказан лишением свободы, что еще больше укрепляло права вкладчика на конфиденциальность передаваемой им информации.
С 1 января 2005 года вступают в силу положения Директивы Европейского Союза, регулирующей обмен информацией по инвестициям для целей налогообложения, что, по замыслу ее создателей, раскроет многие банковские секреты.
Швейцария, расположенная в самом сердце Европы, которая хранит 1/3 мирового частного капитала, продолжает тщательно охранять тайну банковских вкладов, несмотря на существующее давление со стороны Европейского Союза. Соблюдение банковской тайны является основополагающим принципом, на котором базируется вся банковская система Швейцарии.
Чтобы включить Швейцарию в систему обмена информацией, ЕС прибегал даже к угрозам ввести экономические санкции. Швейцарское законодательство четко разграничивает понятия "уклонение от уплаты налогов" (непредоставление сведений о доходах) и "налоговое мошенничество" (подделка документов, рэкет).
В Швейцарии уклонение от уплаты налогов не является достаточным юридическим основанием для разглашения сведений, составляющих банковскую тайну. Если же совершено налоговое мошенничество, возбуждается уголовное дело, в связи с которым банковская тайна может быть раскрыта. Швейцария отказывается сотрудничать с судами при рассмотрении ими дел об уклонении от уплаты налогов.
Текст:
Г. Балан
Одним из условий работы банка UBS на территории Америки было недопустимость мошеннических действий клиентов. На деле получилось, что, пользуясь конфиденциальностью, некоторые вкладчики - при активной поддержке служащих UBS-пользовались положением о банковской тайне для проведения процедур ухода от налоговых платежей.
Теперь крупнейшая финансовая организация заплатит штраф в 780 миллиардов долларов и обнародует данные о 17 тысячах вкладчиков из США. Все это только для того, чтобы не потерять перспективный американский рынок. Это беспрецедентное решение швейцарских банкиров, десятилетиями создававшими имидж Швейцарии, как страны, свято хранящей все тайны клиентов.
Тем же американцам, кто не согласен вкладывать деньги в банк с открытой формой ведения счетов, могут обратиться к соседним странам. Банковская тайна полностью сохраняется, например, в государстве Люксембург. Его правитель принц Филипп, под чьим контролем работает LGT, отказал в американцам в раскрытии счетов клиентов.
---
Швейцарская банковская тайна гарантирует конфиденциальность сведений о вкладах в швейцарских банках уже более 300 лет. До 1934 года положения о банковской тайне содержались в Гражданском и Трудовом кодексах Швейцарии. Федеральные суды закрепили их в правоприменительной практике - отныне клиент, пострадавший от разглашения банковской тайны, мог впоследствии взыскать с банка убытки.
Федеральный закон "О банковской деятельности", принятый в 1934 году, четко сформулировал, что банковская тайна - это уголовно-правовое понятие. С этого момента за разглашение банковской тайны банкир мог быть наказан лишением свободы, что еще больше укрепляло права вкладчика на конфиденциальность передаваемой им информации.
С 1 января 2005 года вступают в силу положения Директивы Европейского Союза, регулирующей обмен информацией по инвестициям для целей налогообложения, что, по замыслу ее создателей, раскроет многие банковские секреты.
Швейцария, расположенная в самом сердце Европы, которая хранит 1/3 мирового частного капитала, продолжает тщательно охранять тайну банковских вкладов, несмотря на существующее давление со стороны Европейского Союза. Соблюдение банковской тайны является основополагающим принципом, на котором базируется вся банковская система Швейцарии.
Чтобы включить Швейцарию в систему обмена информацией, ЕС прибегал даже к угрозам ввести экономические санкции. Швейцарское законодательство четко разграничивает понятия "уклонение от уплаты налогов" (непредоставление сведений о доходах) и "налоговое мошенничество" (подделка документов, рэкет).
В Швейцарии уклонение от уплаты налогов не является достаточным юридическим основанием для разглашения сведений, составляющих банковскую тайну. Если же совершено налоговое мошенничество, возбуждается уголовное дело, в связи с которым банковская тайна может быть раскрыта. Швейцария отказывается сотрудничать с судами при рассмотрении ими дел об уклонении от уплаты налогов.
Текст:
Г. Балан
Материалы
сайта могут содержать информацию, не подлежащую просмотру лицам младше 18
лет
Займ на карту через Госуслуги: быстрый маршрут без пересъёмок
18.12.2025 19:17 / Общество
Пошагово объясняем, как работает оформление займа с идентификацией через ЕСИА: что именно проверяется, сколько...
Антикварные книги: что делает книгу антикварной и как определить её возраст
18.12.2025 19:09 / В мире
Антикварная книга — это не просто старая книга. ...
Скачать казино на Андроид: как установить мобильный клиент?
17.12.2025 12:51 / Спорт
Для игры с телефона гемблеры могут скачать казино на реальные деньги для андроид. Софт не требователен к “желе...
Кухонный комбайн — почему это хороший выбор: 5 причин
12.12.2025 01:51 / Наука
Узнайте, почему кухонный комбайн — это выгодное приобретение для любой кухни. Экономия времени, многофункциона...
Как получить квалифицированную электронную подпись онлайн
12.12.2025 01:43 / Интернет
Рассказываем, как получить квалифицированную электронную подпись для ИП и ООО, какие документы нужны, пошагова...
Современные платформы для SMS-коммуникаций в бизнесе
08.12.2025 23:44 / Интернет
Обзор возможностей современных платформ для SMS-рассылок....
Признаки неисправности двигателя и как распознать проблему на раннем этапе
04.12.2025 03:00 / Автомобили
Двигатель является ключевым узлом автомобиля, и любые отклонения в его работе могут приводить к ухудшению дина...
Как сочетать классику и современные тренды: стильные подходы к гардеробу
26.11.2025 03:45 / Шоу-бизнес
«Реклама» АО «МФК ДжамильКо», https://elenamiro.ru/ИНН 7703013782Erid: 2VSb5wrkmFX...
Как совместить прием нескольких БАДов без вреда для организма
26.11.2025 03:41 / Общество
«Реклама» ООО «НОЗОМИ ДАЙРЕКТ», https://kwc-japan.ru/ИНН 7731609513Erid: 2VSb5xoWGmf...
Мессенджер MAX: всё, что нужно знать о новой российской платформе общения
22.11.2025 02:19 / Интернет
Что умеет мессенджер MAX, как работает на разных устройствах, какие функции доступны и кому подойдёт сервис. П...